Przejdź do treści głównej

⚠️ Działamy jako niezależny zespół ekspertów finansowych wpisany do rejestru KNF. Informacje na tej stronie mają charakter wyłącznie edukacyjny i nie stanowią oferty w rozumieniu art. 66 Kodeksu cywilnego ani porady inwestycyjnej. Inwestowanie wiąże się z ryzykiem utraty części lub całości kapitału.

📈 Niezależny doradca inwestycyjny | KNF

Inwestycje i oszczędności –
zacznij pomnażać swój kapitał

IKE, IKZE, fundusze, portfele modelowe, obligacje skarbowe – dobieram rozwiązanie dopasowane do Twojego profilu ryzyka i celów. Bezpłatna konsultacja.

→ Oblicz potencjalny zysk 📞 Porozmawiaj z ekspertem
✅ Bezpłatna konsultacja ✅ Dopasowanie do profilu ryzyka ✅ Doradca KNF

Twój portfel

Kompleksowe rozwiązania

IKE/IKZE ✅ Ulga podat.
Fundusze ✅ Elastyczne
Obligacje ✅ Bezpieczne
Portfel ✅ Gotowy plan
Konsultacja: bezpłatna
0 zł

koszt konsultacji

5+

dostępnych strategii inwestycyjnych

100%

dopasowanie do profilu ryzyka

Produkty inwestycyjne – IKE, IKZE, fundusze, obligacje

Każdy produkt dopasowuję indywidualnie do Twojej sytuacji, celów i tolerancji na ryzyko.

IKE / IKZE

Indywidualne Konto Emerytalne i Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego – oszczędzaj na emeryturę i korzystaj z ulg podatkowych.

  • ✅ Ulga podatkowa (IKZE)
  • ✅ Brak podatku Belki (IKE)
  • ✅ Elastyczne wpłaty

Dla kogo: Osób myślących o emeryturze i optymalizacji podatkowej

Fundusze inwestycyjne

Profesjonalnie zarządzane portfele inwestujące w akcje, obligacje i inne instrumenty finansowe.

  • ✅ Dywersyfikacja ryzyka
  • ✅ Profesjonalne zarządzanie
  • ✅ Różne poziomy ryzyka

Dla kogo: Osób chcących inwestować bez samodzielnego zarządzania portfelem

Portfele modelowe

Gotowe strategie inwestycyjne dopasowane do profilu ryzyka – konserwatywny, zrównoważony lub dynamiczny.

  • ✅ Gotowa strategia
  • ✅ Regularne rebalancing
  • ✅ Przejrzysta struktura

Dla kogo: Osób szukających gotowego planu inwestycyjnego

Regularne oszczędzanie

Systematyczne odkładanie małych kwot – nawet 200 zł miesięcznie buduje znaczący kapitał w długim czasie.

  • ✅ Już od 200 zł/mc
  • ✅ Efekt procentu składanego
  • ✅ Elastyczna składka

Dla kogo: Osób zaczynających przygodę z inwestowaniem

Lokaty / Obligacje skarbowe

Bezpieczne instrumenty finansowe z przewidywalnym zyskiem – obligacje Skarbu Państwa i lokaty bankowe.

  • ✅ Niskie ryzyko
  • ✅ Przewidywalny zysk
  • ✅ Ochrona kapitału

Dla kogo: Osób ceniących bezpieczeństwo ponad wyższy zysk

📊 Narzędzie edukacyjne

Kalkulator Potencjalnego Zysku z Inwestycji

⚠️ WAŻNA INFORMACJA: Kalkulator ma charakter wyłącznie edukacyjny i poglądowy. Prezentowane wyniki są szacunkowe i nie stanowią prognozy, rekomendacji inwestycyjnej ani gwarancji osiągnięcia określonych wyników. Rzeczywiste stopy zwrotu mogą być wyższe lub niższe od założonych, a wartość inwestycji może spaść poniżej zainwestowanego kapitału. Historyczne wyniki nie są gwarancją przyszłych rezultatów. Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej skonsultuj się z doradcą.

0 zł500 000 zł
0 zł10 000 zł
1 rok40 lat

⚠️ Wybrane stopy zwrotu służą wyłącznie jako parametr kalkulacji poglądowej. Nie stanowią prognozy ani gwarancji. Rzeczywiste wyniki mogą być wyższe lub niższe.

Wyniki kalkulacji

🟢 Potencjalny kapitał końcowy
💙 Suma wpłat
🟡 Potencjalny zysk
📊 Efektywna stopa zwrotu
10 000 zł2 000 000 zł
0 zł500 000 zł
1 rok40 lat

⚠️ Stopy zwrotu mają charakter wyłącznie poglądowy i nie stanowią gwarancji.

Ile miesięcznie odkładać?

🟢 Potrzebna miesięczna wpłata

💙 Suma wszystkich wpłat
🟡 Zysk z inwestycji

⚠️ Wyniki mają charakter szacunkowy. Rzeczywista kwota potrzebna do osiągnięcia celu może się różnić w zależności od faktycznych stóp zwrotu.

30 000 zł500 000 zł
1 000 zł23 472 zł
5 lat40 lat
Parametr IKE IKZE
Limit wpłat 2025 23 472 zł/rok 9 388,80 zł/rok
Ulga podatkowa Brak podatku Belki przy wypłacie Odliczenie od podatku co roku
Ulga roczna —
Podatek przy wypłacie 0% 10% zryczałtowany
Kapitał po latach

💡 Wybór między IKE a IKZE zależy od Twojej stawki podatkowej i planowanego momentu wypłaty. Chętnie omówię co będzie lepsze w Twojej sytuacji.

→ Porozmawiaj z ekspertem

⚠️ Powyższe wyliczenia mają charakter wyłącznie poglądowy. Kalkulacja ulgi IKZE oparta jest na uproszczonych założeniach podatkowych. Skonsultuj się z doradcą podatkowym lub finansowym przed podjęciem decyzji.

Chcesz omówić wyniki i dopasować strategię do swojej sytuacji?

→ Przejdź do formularza

Jak wygląda współpraca z doradcą inwestycyjnym?

KROK 1

Bezpłatna konsultacja

Rozmawiamy o Twoich celach, horyzoncie i podejściu do ryzyka

KROK 2

Analiza i propozycja

Dobieram produkty dopasowane do Twojego profilu inwestycyjnego

KROK 3

Wdrożenie

Pomagamy w formalnościach i uruchomieniu inwestycji

KROK 4

Opieka i przeglądy

Regularnie monitorujemy portfel i dostosowujemy strategię

Profil inwestora – dobieramy strategię do Twojego ryzyka

Konserwatywny

Dla kogo: Osoby ceniące bezpieczeństwo ponad zysk

Produkty: Obligacje skarbowe, lokaty, fundusze obligacyjne

Ryzyko: Niskie

Potencjalny zysk: Umiarkowany

Zrównoważony

Dla kogo: Osoby szukające balansu między zyskiem a bezpieczeństwem

Produkty: Mix funduszy obligacyjnych i akcyjnych

Ryzyko: Średnie

Potencjalny zysk: Średni–wysoki

Dynamiczny

Dla kogo: Osoby akceptujące wyższe ryzyko dla wyższego zysku

Produkty: Fundusze akcyjne, portfele modelowe

Ryzyko: Wysokie

Potencjalny zysk: Wysoki

Agresywny

Dla kogo: Doświadczeni inwestorzy z długim horyzontem

Produkty: Fundusze akcji globalnych, rynki wschodzące

Ryzyko: Bardzo wysokie

Potencjalny zysk: Bardzo wysoki

⚠️ Każda strategia wiąże się z ryzykiem inwestycyjnym. Wartość inwestycji może spaść poniżej zainwestowanego kapitału. Profile ryzyka mają charakter poglądowy – ostateczny dobór produktów następuje po indywidualnej analizie sytuacji klienta.

Często zadawane pytania

Od jakiej kwoty mogę zacząć inwestować?
Wiele produktów dostępnych jest już od 200–500 zł miesięcznie. Przy IKE i IKZE możesz wpłacać dowolne kwoty do rocznego limitu.
Czym różni się IKE od IKZE?
IKE zwalnia z podatku Belki przy wypłacie po 60. roku życia. IKZE daje odliczenie wpłat od podstawy opodatkowania co roku, ale przy wypłacie pobierany jest 10% podatek zryczałtowany. Oba mają roczne limity wpłat.
Czy mogę stracić wpłacone pieniądze?
Tak – produkty inwestycyjne wiążą się z ryzykiem rynkowym. Wartość inwestycji może spadać. Ryzyko minimalizuje się przez dywersyfikację i długi horyzont inwestycyjny.
Czym są obligacje skarbowe?
Obligacje skarbowe to papiery wartościowe emitowane przez Skarb Państwa. Są uważane za jedno z bezpieczniejszych narzędzi oszczędzania – zysk jest z góry określony, a ryzyko niskie.
Co to jest podatek Belki?
Podatek od zysków kapitałowych wynoszący 19%. Dotyczy zysków z lokat, funduszy i innych inwestycji. IKE pozwala go uniknąć przy spełnieniu warunków wypłaty.
Czy korzystanie z doradztwa coś kosztuje?
Nie. Konsultacja, analiza i pomoc we wdrożeniu są bezpłatne. Wynagrodzenie pochodzi od instytucji finansowej.
Jak długo trwa uruchomienie inwestycji?
Zazwyczaj 24–72 godziny od podjęcia decyzji. Wiele procesów odbywa się w pełni online.
Czy mogę wycofać pieniądze przed końcem inwestycji?
To zależy od produktu. Fundusze inwestycyjne są zazwyczaj płynne. IKE/IKZE mają określone warunki wcześniejszej wypłaty. Omówimy to szczegółowo przed wyborem produktu.

Umów bezpłatną konsultację inwestycyjną

Porozmawiamy o Twoich celach i dobierzemy odpowiednie rozwiązanie. Zero zobowiązań.

Wiadomość wysłana!

Skontaktujemy się w ciągu 24h z konkretnymi propozycjami.

Interesuje mnie